Los productos de trading ofrecidos por Binance

La demanda presentada por la CFTC acusa a Binance de haber ofrecido opciones de trading de derivados para criptomonedas como Bitcoin, Ether, Litecoin, Tether y Binance USD, todas consideradas commodities por la CFTC.

Según la demanda, Binance sabía que la solicitud de clientes ubicados en los Estados Unidos sometía a la empresa a requisitos de registro y regulación en virtud de la ley de EE. UU., pero ignoró dichos requisitos y socavó su programa de cumplimiento al tomar medidas para ayudar a los clientes a evadir los controles de acceso de la plataforma.

La demanda de la CFTC se produce después de una larga investigación realizada por la agencia sobre Binance que comenzó en 2021. Binance también enfrenta investigaciones por parte del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU., fiscales federales y la SEC de EE. UU. por preocupaciones sobre el cumplimiento deficiente de los controles de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC).

La situación regulatoria de Binance

La situación regulatoria de Binance parece estar empeorando, ya que los intentos anteriores realizados por la plataforma para atraer a varios reguladores parecen no haber llegado a buen término. De hecho, la CFTC citó registros de chat en los que entidades sancionadas y usuarios de regímenes sancionados utilizaron la plataforma, y que el CCO Lim dijo que «los terroristas suelen enviar ‘pequeñas sumas'» y que otros clientes «están aquí por el delito«.

La demanda de la CFTC contra Binance es otro revés en una serie de investigaciones en curso sobre la plataforma. Binance parece enfrentarse a una tormenta de acciones regulatorias, y los intentos anteriores de la empresa para atraer a varios reguladores no han dado los resultados esperados.

Esta demanda es un recordatorio para las empresas de criptomonedas de la importancia de cumplir con las leyes y regulaciones aplicables en los países donde operan, y de la necesidad de tomarse en serio la supervisión regulatoria para evitar consecuencias legales y financieras graves.

Es importante destacar que, como en todas las demandas, Binance tiene el derecho de defenderse y de presentar su versión de los hechos ante los tribunales.

La entrada Binance demandada por ofrecer productos de trading no registrados en EE. UU se publicó primero en Criptomonedas.co.

La bolsa de criptomonedas Binance ha anunciado que ha recibido una licencia completa del Banco Central de Bahréin. «La licencia de criptoactivos permitirá a Binance ofrecer servicios de negociación, custodia y gestión de carteras de criptoactivos a sus clientes bajo la supervisión de los reguladores de Bahréin», ha declarado la empresa…

Binance ya tiene licencia en Bahrein

La casa de cambio de criptomonedas Binance anunció el lunes que ha obtenido una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos del Banco Central de Bahrein (CBB).

Changpeng Zhao (CZ), fundador y CEO de Binance, tuiteó:

«El Banco Central de Bahrein ha concedido a Binance la primera licencia para un proveedor global de criptoactivos en el Consejo de Cooperación de los Estados Árabes del Golfo (CCG)».

Y añadió: «La licencia de Bahréin es un hito en nuestro camino para obtener una licencia y una regulación completas en todo el mundo.»

La empresa de intercambio de criptodivisas recibió la aprobación en principio del banco central en diciembre del año pasado. Y la aprobación en principio significa que Binance todavía tenía que completar el proceso de solicitud completo.

Rasheed Al Maraj, gobernador del Banco Central de Bahréin, comentó: «Desarrollar regulaciones alineadas con las tendencias globales es un objetivo clave para nosotros en el CBB. Seguimos trabajando con socios y líderes del sector, como Binance, para desarrollar normativas que permitan la innovación y las mejores prácticas.»

El anuncio añade:

«La licencia de criptoactivos permitirá a Binance ofrecer a sus clientes servicios de negociación de criptoactivos, custodia y gestión de carteras bajo la supervisión de los reguladores de Bahréin».

Fuente: bitcoin.com

La entrada El Banco Central de Bahrein autoriza a Binance a ofrecer servicios de criptografía se publicó primero en Criptomonedas.co.

El Gobierno ruso restringirá el acceso de los inversores a los criptoactivos

Las autoridades de Moscú no tienen previsto permitir los préstamos en criptodivisas ni su uso como garantía, según ha subrayado el Ministerio de Finanzas en una nota explicativa de su propuesta normativa. El concepto del departamento fue aprobado recientemente por el gobierno federal para formar la base del marco legal de Rusia para el sector de las criptomonedas.

Hacienda añade que los participantes en el mercado estarán obligados a informar debidamente a los ciudadanos sobre los mayores riesgos asociados a las monedas digitales. Los reguladores rusos también tienen la intención de imponer restricciones e introducir un control estricto sobre la publicidad de los productos y servicios relacionados con las criptomonedas, informó la agencia de noticias Tass, citando el documento.

El departamento sugiere que los funcionarios consideren la posibilidad de limitar el número de criptodivisas disponibles para el comercio en Rusia en aras de proteger a los inversores. Las bolsas de criptomonedas extranjeras rara vez verifican los proyectos de criptomonedas, lo que permite que aparezcan monedas de esquemas fraudulentos y pirámides financieras, explica y afirma el ministerio:

«En cambio, la circulación regulada a través de bolsas autorizadas limitará la lista de activos negociables y ofrecerá a los ciudadanos rusos acceso sólo a las criptodivisas más maduras y establecidas».

Además, el Ministerio de Finanzas quiere permitir a los no residentes comprar criptodivisas en las bolsas de activos digitales, tanto nacionales como extranjeras, que tengan una oficina en la Federación Rusa. Sin embargo, estos inversores deberán retirar los fondos de estas plataformas a través de bancos locales autorizados.

Las autoridades rusas están trabajando en la adopción de una normativa completa para el espacio de las criptomonedas del país. Una propuesta del Banco de Rusia de adoptar una prohibición general de las operaciones de criptografía fue rechazada por otras instituciones gubernamentales, la mayoría de las cuales se han puesto del lado del Ministerio de Hacienda, favoreciendo una regulación estricta en lugar de la prohibición.

Se ha encargado al Ministerio de Hacienda y al Banco Central que preparen un proyecto de ley para aplicar el plan de regulación aprobado por el Gobierno antes del 18 de febrero. Se espera que los legisladores de la Duma Estatal aprueben la nueva legislación durante la sesión de primavera de la cámara baja del parlamento.

Fuente: Bitcoin.com

La entrada El Ministerio de Finanzas ruso aclara el plan de regulación de las criptomonedas: no habrá préstamos y se reducirán las opciones de negociación se publicó primero en Criptomonedas.co.

El proyecto de ley se presentará antes del 18 de febrero de 2022, más detalles en el interior.

Informes recientes sugieren que el gobierno ruso y el Banco de Rusia han llegado a un acuerdo sobre la regulación de las criptodivisas. Inicialmente, el banco central de Rusia propuso prohibir las criptomonedas y la minería de criptomonedas.

La agencia de calificación crediticia Fitch advirtió en un comunicado que una prohibición total de las criptomonedas «también bloquea la actividad potencialmente generadora de ingresos, y podría retrasar el compromiso de los bancos rusos con las tecnologías subyacentes al sector de las criptomonedas. Si esto frena la difusión de las innovaciones impulsadas por las criptomonedas que, por ejemplo, mejoran la velocidad y la seguridad de los pagos o la liquidez de los activos. La liquidez es el núcleo de la oferta de todo corredor a través de la tokenización, podría debilitar con el tiempo este aspecto del entorno operativo del sector bancario ruso en relación con sus pares».

El Presidente Putin dijo que el Gobierno trabajará con el banco central para llegar a un acuerdo. Añadió que Rusia tiene ventajas competitivas en el sector de la minería de criptomonedas (posiblemente relacionadas con los menores costes de consumo de electricidad).

¿Cómo regulará Rusia las criptomonedas?

Según el editor de noticias ruso Kommersant, el proyecto de ley se presentará antes del 18 de febrero de 2022. Se ha sugerido que las criptodivisas sólo podrán estar disponibles a través del sistema bancario o de intermediarios con licencia. Es posible que se requiera una identificación completa.

Lo más destacado de la noticia es que el bitcoin será reconocido como una moneda extranjera en lugar de un activo digital.

Las transacciones superiores a 600.000 rublos (aproximadamente 8.000 dólares) deberán declararse. Cualquier transacción que se realice fuera del marco legal se considerará un delito. Hasta el 18 de febrero, el Banco de Rusia presentará sus enmiendas o en un proyecto de ley separado.

Es posible que algunas de las regulaciones sobre el bitcoin no se apliquen hasta la segunda mitad de 2022 o en 2023.

El Ministerio de Finanzas ruso estima que los rusos poseen 12 millones de criptocarteras con un valor de unos 2 billones de rublos. Estas estimaciones no tienen en cuenta el sector delictivo.

Un informe de Bloomberg sugiere que los rusos tienen más de 16 billones de rublos en criptodivisas. Según The Bell, el gobierno ruso podría recaudar hasta 13.000 millones de dólares al año por los impuestos sobre las criptodivisas. Rusia es actualmente el tercer centro mundial de minería de criptomonedas.

Según algunas encuestas, la mayoría de los poseedores de criptomonedas en Rusia tienen entre 25 y 44 años. El Bitcoin (BTC) es su opción preferida.

12 bancos prueban el rublo digital

12 bancos rusos están probando actualmente la moneda digital del Banco Central (CBDC), el primer rublo digital de Rusia. En la primera fase, los bancos prueban los pagos C2C.

Algunos de los bancos que participan en la prueba piloto son Promsvyazbank, Tinkoff Bank, SberBank y Rosbank. En la siguiente fase, los contratos inteligentes se probarán en el Federal Treasury. Se probarán otras formas de pagos con criptomonedas, incluyendo Business-to-Business (B2B), Business-to-Government (B2G), Consumer-to-Business (С2B) y más.

Fuente: Finance Magnates 

La entrada Rusia tratará el bitcoin como moneda extranjera en sus planes de regulación se publicó primero en Criptomonedas.co.

Los ingresos procedentes de la transferencia de cualquier activo virtual se gravarán con un 30%, dijo el martes la ministra de Finanzas del país, Nirmala Sitharaman. Para captar los detalles de todas esas transacciones de criptomonedas, también propuso una deducción fiscal en origen del 1% sobre los pagos realizados relacionados con la compra de activos virtuales.

«No se permitirá ninguna deducción con respecto a ningún gasto o asignación al computar dichos ingresos, excepto el coste de adquisición. Además, las pérdidas derivadas de la transferencia de activos digitales no podrán compensarse con ningún otro ingreso», dijo en uno de los presupuestos federales más notables de Nueva Delhi, centrado en la tecnología y las empresas. «También se propone que los regalos de activos digitales virtuales sean gravados por el receptor».

La propuesta llega en un momento en el que la compra de criptodivisas y NFTs se está abriendo paso rápidamente en la India a pesar de la incertidumbre regulatoria en la nación.

WazirX, propiedad de Binance, dijo el mes pasado que el volumen anual de operaciones en su plataforma superó los 43.000 millones de dólares en 2021, con un crecimiento del «1.735%» desde 2020.

La creciente adopción de los tokens de criptomonedas también ha propiciado la aparición de un grupo de startups que buscan innovar en este espacio, aunque sus agresivas campañas de marketing han levantado muchas cejas.

Andreessen Horowitz realizó su primera inversión en la India el año pasado al respaldar la bolsa de criptomonedas CoinSwitch Kuber.

«La magnitud y la frecuencia de estas transacciones han hecho imperativo establecer un régimen fiscal específico», dijo.

El banco central de la India también introducirá una moneda digital en el próximo año fiscal, dijo. El banco central de la nación ha estado probando su CBDC mediante una serie de ensayos controlados durante varios meses en el país y ha estado examinando su impacto en los sistemas bancario y monetario.

«La introducción de una moneda digital del banco central dará un gran impulso a la economía digital. La moneda digital también dará lugar a un sistema de gestión monetaria más eficiente y barato», dijo. En una nota de prensa, Nueva Delhi dijo que su moneda digital del Banco Central será tratada como los billetes de banco.

El vecino de la India, China, dijo a principios de este mes que el Banco Popular de China ha procesado más de 3 millones de transacciones en yuanes digitales por valor de más de 160 millones de dólares como parte de su prueba de CBDC. (China, si se recuerda, también calificó de ilegales todas las transacciones privadas relacionadas con la criptomoneda en el país el año pasado).

Las propuestas de la India de hoy han creado un poco más de confusión entre los empresarios, los capitalistas de riesgo y el público en general sobre cómo Nueva Delhi planea abordar las criptodivisas.

Al introducir un sistema de impuestos para las transacciones relacionadas con las criptomonedas, Nueva Delhi parece estar reconociendo estos activos virtuales como moneda de curso legal o, como se preguntaba un inversor en voz alta, «tomar su libra de carne de toda la acción.»

En un tuit, Randeep Singh Surjewala, portavoz del partido del Congreso de la oposición, preguntó: «Sra. Ministra de Finanzas, por favor dígale a la nación. ¿Es legal la criptodivisa ahora, sin presentar el proyecto de ley sobre la criptodivisa, ya que usted grava la criptodivisa? ¿Qué pasa con su regulador? ¿Qué pasa con la regulación de los intercambios de criptomonedas? ¿Qué pasa con la protección de los inversores?»

«El mayor avance de hoy, sin embargo, ha sido la claridad sobre la criptofiscalidad. Esto añadirá el tan necesario reconocimiento al cripto ecosistema de la India. También esperamos que este desarrollo elimine cualquier ambigüedad para los bancos, y que puedan proporcionar servicios financieros a la industria del cripto. En general, es una buena noticia para nosotros, y tendremos que revisar la versión detallada del presupuesto para entender los detalles más finos», dijo Nischal Shetty, director ejecutivo de WazirX, en un comunicado.

«La claridad fiscal es una medida bienvenida. En general, es un gran alivio ver que nuestro gobierno adopta la postura progresista de avanzar en la dirección de la innovación. Al introducir la fiscalidad, el Gobierno legitima en gran medida el sector. La mayoría de la gente, especialmente las empresas, que se han mantenido al margen debido a la incertidumbre, ahora podrán participar en las criptomonedas».

Nueva Delhi también se comprometió a aumentar el alcance de Internet y de los bancos digitales en las zonas rurales del país.

Fuente: Techcrunch

La entrada La India propone un impuesto del 30% sobre los ingresos de las criptomonedas y los NFT se publicó primero en Criptomonedas.co.

El gobierno ruso planea tener regulaciones para las criptodivisas a finales de año, según una hoja de ruta revisada por la agencia de noticias rusa RBK. Esta postura pone de manifiesto la posición contraria del Banco de Rusia, que la semana pasada pidió la prohibición total del comercio, la minería y los pagos de criptomonedas.

La hoja de ruta, firmada por el vicepresidente del gobierno, Dmitry Chernyshenko, según RBK, sugiere la introducción de normas de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de dinero (AML) para las plataformas de criptodivisas, definiendo su estatus regulatorio, ordenando un organismo de supervisión y estableciendo sanciones para aquellos que no cumplan con las reglas.

El plan fue redactado por un grupo de trabajo formado por varios organismos gubernamentales, entre ellos el Ministerio de Finanzas, el Ministerio de Desarrollo Económico, la Fiscalía General, Rosfinmonitoring (el organismo federal responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo), el Servicio Fiscal Federal, el Ministerio de Desarrollo Digital, el Banco de Rusia, el Servicio Federal de Seguridad y el Ministerio del Interior.

La única voz discordante fue la del Banco de Rusia, que insiste en la prohibición, según una fuente no identificada citada por RBK.

El calendario establece que, para mayo, el Ministerio de Finanzas deberá haber diseñado un sistema de control del cumplimiento de las plataformas peer-to-peer (P2P). Para noviembre, deberán adoptarse las normas contra el blanqueo de capitales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Para diciembre, deben crearse normas para el registro y la presentación de informes por parte de las plataformas de criptomonedas.

Según el documento, la falta de declaración de las transacciones de criptodivisas debería ser objeto de sanciones administrativas y penales. También está previsto introducir una ley para que los rusos declaren sus tenencias de criptodivisas. También es necesario desarrollar un método para definir los precios de los criptoactivos.

En reconocimiento a su oposición, el Banco de Rusia se encargará de estudiar cómo China prohibió el cripto.

El Ministerio de Finanzas había presentado anteriormente su propia propuesta para regular el cripto en el país. Ese plan incluía hacer a los bancos responsables de los procedimientos KYC y limitar la capacidad de los inversores no cualificados para negociar instrumentos de inversión complejos, informó anteriormente RBK.

Los procedimientos de cumplimiento deberían basarse en los empleados por Aximetria, una startup suiza de criptografía con raíces rusas recientemente adquirida por el banco ruso Tinkoff, según la publicación. Las transacciones serían rastreadas por Rosfinmonitoring, el organismo de vigilancia de la lucha contra el blanqueo de capitales, a través de su herramienta de seguimiento de transacciones casera llamada Transparent Blockchain. Las plataformas P2P se registrarían en el Banco de Rusia, y las criptobolsas extranjeras tendrían que abrir una sucursal en Rusia.

Fuente: Coindesk 

La entrada El Gobierno ruso acuerda una hoja de ruta para regular las criptomonedas: Informe se publicó primero en Criptomonedas.co.